Cứ nhớ nằm lòng câu thần chú “cái gì dễ ăn không tới lượt mình” thì chắc ít có người bị lừa các mẹ ạ.
>>> Sập sàn Coolcat, hơn 1.700 người bị lừa gần 150 tỷ: Đầu tư không có chuyện lúc nào cũng lời
Kẻ lừa thường đánh vào tâm lý của 2 dạng người đó là người có lòng thương và người có lòng tham. Nhưng người có lòng tham thường bị lừa nhiều hơn. Tiền bạc, vật chất, của cải… ai mà không ham, nhưng mà phải có lý trí, vì đồng tiền đâu phải dễ kiếm. Nguyên tắc đầu tư là có lúc lời có lúc lỗ, mẹ phải chấp nhận điều đó. Còn nếu đầu tư vào kênh nào mà có cam kết lợi nhuận khủng, bao lỗ, chống cháy tài khoản… thì 99,99% là lừa đảo. Hầu hết các kênh đầu tư, sàn giao dịch tiền ảo theo kiểu lừa đảo này là các sàn nhỏ, sàn mới thành lập có lưu lượng truy cập chủ yếu đến từ Việt Nam, các loại tiền thường không có thông tin về đội ngũ phát triển, blockchain, whitepaper (sách trắng) hoặc nếu có là giả mạo.
Tại Việt Nam, từ lâu không thừa nhận tiền ảo là phương thức thanh toán, mới đây nhất là năm 2018, Ngân hàng Nhà nước ban hành Chỉ thị 02/CT-NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được cung ứng dịch vụ thanh toán, giao dịch thẻ hay cấp tín dụng, hỗ trợ xử lý, thanh toán, chuyển tiền, bù trừ, chuyển đổi tiền tệ… có liên quan đến giao dịch tiền ảo cho khách hàng do có thể phát sinh rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận, trốn thuế.
Ấy vậy đó mà nhiều người vì đồng tiền che mờ mắt, che mờ lý trí, bất chấp quy định thế nào.
Em đọc được tin từ trang Vietnamnet, hôm qua có thể xem là ngày tiền ảo hệ động vật trên thế giới khi hàng loạt các đồng tiền vô danh, vô giá trị được bơm thổi nhờ dòng trạng thái của ông chủ Facebook. Đến chiều cùng ngày, cơ sốt tiền ảo bắt đầu lan nhanh ở Việt Nam, đã có nhiều nghệ sĩ cùng đăng tải status với các ám hiệu giống hệt nhau như Shiba Inu, AquaGoat…
Tuy nhiên chỉ sau vài giờ đăng tải, họ đồng loạt xóa bài có liên quan. Lý do là trong số các đồng tiền ảo mà họ quảng cáo đã xuất hiện một loại tiền ảo núp bóng đa cấp mang tên FXT Token. Được biết đây là tiền ảo do L. Group sử dụng nhằm lôi kéo các nhà đầu tư vào tham gia với cam kết lợi nhuận khủng. Đó là sàn đầu tư ngoại hối kết hợp với lựa chọn nhị phân. Hình thức giao dịch nhị phân này từ lâu đã bị cảnh báo như loại đánh bạc kết hợp với đa cấp. Thay vì phải tự chơi thì các nhà đầu tư FXT được cam kết trả lãi hằng ngày với mức lãi tổng cả năm lên tới 2, 3 lần vốn gốc. Dự án này được nhiều chuyên gia trong nước cảnh báo lừa đảo.
Không chỉ vậy, sự vụ này đã được Công an thành phố Đà Nẵng đưa ra cảnh báo từ hồi đầu tháng 2/2021. Theo đó, hoạt động của L. Group không tuân thủ đúng quy định pháp luật, nhà đầu tư có thể mất tiền mà không được pháp luật bảo vệ.
Thời gian gần đây, sản phẩm tiền ảo của L. Group lại biến tướng và trở thành kẻ lừa đảo khi chỉ ít ngày trước sàn đa cấp này đã vô hiệu hóa khả năng rút tiền của người tham gia, nghĩa là người mua FXT đã phải ôm một đống tiền ảo mất khả năng thanh khoản, vô giá trị.
Đáng nói là dù đã có cảnh báo, nhưng L. Group vẫn kịp thuê mướn các nghệ sĩ để quảng cáo cho FXT nhằm hốt cú chót, trên các nhóm tiền ảo, nhà đầu tư Việt tỏ ra bức xúc vì một số nghệ sĩ bất chấp tất cả để kiếm lời dựa trên sự thiếu hiểu biết của một bộ phận không nhỏ người dân.
Theo khuyến cáo của chuyên gia, mẹ chỉ nên đầu tư vào coin hay gọi là tiền ảo khi biết rõ bản chất mô hình hoặc chấp nhận rủi ro mất hết số tiền tham gia.
Qua tìm hiểu, mình mới biết tiền ảo ngoài những đồng có giá trị vốn hóa lớn, nền tảng công nghệ tốt phía sau thì đa phần các đồng còn lại gọi là ‘coin rác’ nghĩa là tiền mã hóa có giá trị thấp, tạo ra tùy hứng và sao chép mã nguồn từ các hệ thống uy tín, một số phục vụ cho nhóm lừa đảo. Chúng được xây dựng dựa trên blockchain có sẵn, thường không có ứng dụng, hoặc tự nghĩ ra ứng dụng rất đơn giản, giá trị rất thấp nhưng lượng cung lại rất cao.
Nhiều cảnh báo đối với đồng tiền mã hóa giá trị thấp, dựa trên động vật có tăng trưởng vài lần trong những ngày qua cũng là khoản đầu tư rất rủi ro. Mô hình chung của các đồng này là dùng hình ảnh dễ thương của một con thú, mức giá cực nhỏ, mua đi bán lại nhiều lần để tăng trưởng nhanh. Ban đầu chúng có giá rất rẻ bằng một phần vài chục triệu USD, chúng được tạo ra rồi sau đó gửi 50% cho một người nổi tiếng nào đó để làm hình ảnh và bán trên các sàn giao dịch phi tập trung. Dùng tiền để tự mua đi bán lại trên sàn để tăng giá cả nghìn lần và tạo đà đưa lên sàn lớn. Vì số quá nhỏ nên khi coin tăng lên mức nhất định thì đã tăng trưởng cả nghìn lần, tạo niềm tin cho những người thiếu hiểu biết, chỉ đến lúc bán tháo thì họ là người chịu thiệt thòi.
Đồng tiền FXT Token dựa trên câu chuyện mã hóa động vật thành công nhất là Dogecoin. Loại này được tạo ra như trò đùa khi mà Dogecoin đã tăng trưởng mạnh trong gần một năm qua lúc CEO Tesla Elon Musk liên tục nhắc tới đồng tiền này. Trong một tuần qua, giá Dogecoin cũng lên xuống với biên độ hàng chục phần trăm mỗi ngày.
Theo Mike Novogratz, nhà sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Galaxy Digital cho rằng có hai cá mập đang sở hữu 30% tổng số Dogecoin hiện nay. Ngoài ra, Dogecoin cũng không có giới hạn nguồn cung như Bitcoin.
Còn David Kimberley, nhà phân tích tại ứng dụng đầu tư Freetrade nhận định: "Sự trỗi dậy của Dogecoin là ví dụ điển hình về lý thuyết đánh lừa nhiều hơn khi chơi".
Quay trở lại với vấn đề tiền ảo tại Việt Nam, đã có quy định cấm phát hành, cung ứng và sử dụng thì tương ứng cũng phải có chế tài.
Ai có hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả gây thiệt hại với giá trị tài sản từ 100 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Điều 206 của Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi năm 2017.
Khung hình phạt là phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 3 tỷ đồng, hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 20 năm. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Còn nếu xem xét có dấu hiệu của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo Điều 174 của Bộ luật hình sự, có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm, hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 20 năm, hoặc tù chung thân. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể phải bị áp dụng hình phạt bổ sung là nộp phạt từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Thời buổi dịch bệnh vẫn còn diễn biến phức tạp, làm ăn kinh doanh khó khăn, tiền kiếm ra càng không phải dễ, cho nên mẹ phải cẩn thận với các tin quảng cáo đầu tư có lợi nhuận khủng nha, dù là ai và người như thế nào thì cũng cần dùng lý trí để xem xét, không nên tin quá rồi có ngày mất tiền đó mẹ nha.